HSBC (The Hongkong and Shanghai Banking Corporation) este o bancă universală multinațională și un grup de servicii financiare cu sediul central la Londra, Anglia, cu legături istorice și comerciale cu Asia de Est. HSBC este cea mai mare bancă cu sediul în Europa după activele totale, cu 3,098 trilioane de dolari americani în septembrie 2024. Acest lucru o plasează pe locul 7 în clasamentul global al băncilor după activele totale, după Bank of America, și pe locul 3 în clasamentul băncilor private din lume.
Banca a fost înființată în 1865 în Hong Kong cu o sucursală în Shanghai și a fost înregistrată oficial în 1866 ca Hong Kong and Shanghai Banking Corporation. În 1991 s-a înființat la Londra actuala companie-mamă, HSBC Holdings plc, iar banca istorică a devenit o filială deținută în totalitate de acea entitate. În 1992, HSBC a devenit una dintre cele mai mari bănci din Regatul Unit după ce a preluat Midland Bank.
În 2025, HSBC se află pe locul 15 în lume în Forbes Global 2000, un clasament al companiilor mari realizat de Forbes după vânzări, profituri, active și valoare de piață. Acțiunile HSBC este listată la Bursa de Valori din Londra, Bursa de Valori din New York, Bursa de Valori din Hong Kong, Bursa de Valori din Bermuda și este o componentă a indicelor Hang Seng și FTSE 100.HSBC concediaza preventiv 6.100 de angajati, Accesat la 24 martie 2009HSBC a raportat un profit net în scădere cu 70%, pentru 2008, Accesat la 24 martie 2009Group structure, accesat la 7 octombrie 2008About HSBC, Accesat la 19 iunie 2008Special Report - The Global 2000, Forbes.com, accesat la 7 octombrie 2008
În martie 2026, HSBC a anunțat că se va angaja într-un val de concedieri în următorii ani, care ar putea afecta aproximativ 20.000 de posturi, sau aproximativ 10% din forța sa de muncă totală.
HSBC Holdings HSBC are sediul central mondial în Canary Wharf, Londra. Sediul central din SUA se află în Manhattan, New York City.
HSBC deține următoarele filiale:
HSBC Finance (servicii financiare nebancare, precum carduri și finanțe de consum) HSBC Life (asigurări) HSBC Private Bank (private banking) HSBC Expat (offshore banking pentru expați și migranți) HSBC Institutional Trust Services (Insulele Virgine Britanice) HSBC Cayman Services (Insulele Cayman) Saudi Awwal Bank HSBC Saudi Arabia HSBC UK Bank plc HSBC (Hong Kong) Hang Seng Bank Hang Seng Bank (China) HSBC Bank USA HSBC Securities (USA) Inc. HSBC México HSBC Bangladesh HSBC China HSBC Channel Islands and Isle of Man HSBC Switzerland HSBC Taiwan HSBC Bank Egypt HSBC Bank Australia HSBC Bank Bermuda HSBC Bank Chile HSBC Bank Malta HSBC Bank India HSBC Bank Indonesia HSBC Bank Macau HSBC Bank Malaysia HSBC Bank Philippines HSBC Bank Singapore HSBC Bank (Turcia) HSBC Bank Vietnam HSBC Bank Middle East Algeria (comercial) Bahrain Kuwait (comercial) Oman (comercial) Qatar Emiratele Arabe Unite Bănci comerciale HSBC Mauritius HSBC South Africa HSBC Korea HSBC Japan HSBC Maldives HSBC New Zealand HSBC Thailand HSBC Sri Lanka HSBC Brazil HSBC Israel HSBC Lebanon HSBC Colombia HSBC Peru HSBC Continental Europe Belgia Cehia Franța Germania Irlanda Italia Luxemburg Țările de Jos Polonia Spania Suedia Bănci de gestionarea activelor () HSBC Austria HSBC Denmark HSBC Finland HSBC Greece HSBC Norway HSBC Portugal
Proprietate Aproximativ 44% din acțiunile HSBC sunt deținute de publicul larg, iar aproximativ 56% sunt deținute de instituții. Cei mai mari acționari în 2024 au fost: BlackRock (8,9%) Ping An Asset Management (8,82%) Vanguard Group (4,75%) Banca Norvegiei (2,87%) Legal & General (1,89%) State Street Global Advisors (1,66%) HSBC Asset Management (1,12%) UBS Asset Management (1,05%) Fondul general de beneficii pentru angajați HSBC Holdings (0,9%) Schroder Investment Management (0,71%) Northern Trust Global Investments (0,68%) Aviva Investors (0,64%) Royal London Asset Management (0,61%) Amundi (0,54%) Abrdn Plc (0,53%)
Controverse HSBC a fost implicată într-o serie de controverse, iar banca a fost amendată în mod repetat pentru spălare de bani (uneori în legătură cu organizații criminale majore, cum ar fi cartelul Sinaloa).Gangster Bankers: Too Big to Jail, How HSBC hooked up with drug traffickers and terrorists. And got away with it , Rolling Stone magazine, Matt Taibbi, 14 February 2013.
În 2008, HSBC a emis o declarație prin care confirma pierderea unui disc care conținea detalii despre 370.000 de clienți ai diviziei sale de asigurări de viață. HSBC a declarat că discul nu era criptat și nu a ajuns prin poștă. Banca a fost ulterior amendată 3 milioane de lire sterline.
În octombrie 2010, Statele Unite au identificat:U.S. Vulnerabilities to Money Laundering, Drugs, and Terrorist Financing: HSBC Case History [PDF file], Carl Levin, Chair, Tom Coburn, Ranking Minority, 17 July 2012 Hearing. See especially page 3 [8 in PDF].
peste 17.000 de alerte de activități suspecte pentru care nu au fost depuse rapoarte de activități suspecte. neefectuarea oricărei diligențe necesare pentru a evalua riscurile înainte de a deschide conturi clienților, neefectuarea oricărei măsuri de combatere a spălării banilor (AML) în valoare de 15 miliarde de dolari în tranzacții; nemonitorizarea a 60 de trilioane de dolari în transferuri bancare anuale efectuate de clienți din țări evaluate cu risc mic de către HSBC.
În 2011, conform Global Witness, banca deținea „miliarde de dolari în active” pentru Autoritatea Libiană de Investiții, controlată de Muammar Gaddafi. După răsturnarea lui Gaddafi, banca a refuzat să dezvăluie informații despre fonduri, invocând confidențialitatea clienților.
În iulie 2012, o comisie a Senatului SUA a emis un raport în care se afirma că HSBC a încălcat regulile privind spălarea banilor și a ajutat Iranul și Coreea de Nord să eludeze sancțiunile americane privind armele nucleare. În decembrie 2012, procurorul general adjunct al SUA, Lanny Breuer, a sugerat că guvernul SUA s-ar putea opune urmăririi penale a HSBC, ceea ce ar putea duce la pierderea statutului băncii în SUA. El a declarat: „Scopul nostru aici nu este să dărâmăm HSBC, nu este să provocăm un efect sistemic asupra economiei, nu este ca oamenii să piardă mii de locuri de muncă.” HSBC a fost penalizată cu 1,9 miliarde de dolari în decembrie 2012 pentru încălcarea a patru legi americane menite să protejeze sistemul financiar american. Un articol CNNMoney a comparat amenda de 1,9 miliarde de dolari cu profitul HSBC din 2011 de 16,8 miliarde. HSBC ar fi spălat cel puțin 881 milioane de dolari din venituri din traficul de droguri prin sistemul financiar american pentru cartelurile internaționale, precum și procesarea a încă 660 de milioane de dolari pentru băncile din țările sancționate de SUA. Între 2009 și 2014, încălcând sancțiunile Statelor Unite impuse Iranului, banca a facilitat transferuri de bani în Iran în numele companiei chineze Huawei.HSBC: Too big to jail? , CNNMoney, James O'Toole, 12 December 2012.
În 2012, HSBC a fost amendată cu 14 milioane de dolari de către Argentina pentru neraportarea tranzacțiilor suspecte în țară în 2008. Politicianul indian Arvind Kejriwal a declarat că deține detalii despre 700 de conturi bancare indiene care ascundeau bani în valoare totală de 840 de milioane de dolari cu HSBC la Geneva. Conform unui denunțător, HSBC deținea conturi offshore în Jersey pentru traficanți de droguri și alți infractori în valoare de 700 de milioane de lire sterline.Standard Chartered, HSBC officials caught on camera offering to launder money, CNN-IBN & Cobrapost, Syed Masroor Hasan, Rohit Khanna, updated 18 June 2013.
În iunie 2013, o instituție media din India a realizat o dezvăluire sub acoperire în care ofițerii HSBC au fost surprinși de camerele de filmat acceptând să spele „bani negri”. În urma mandatelor de percheziție din 2013, autoritatea fiscală din Argentina a acuzat HSBC de utilizarea chitanțelor false și a conturilor fictive pentru a facilita spălarea banilor și evaziunea fiscală. HSBC a fost acuzată de spălare de bani pentru grupări teroriste.Terrorists and drug lords targeted HSBC, bosses admit, The Independent [UK], Simon English, 6 February 2013.Standard Chartered, HSBC officials caught on camera offering to launder money, CNN-IBN & Cobrapost, Syed Masroor Hasan, Rohit Khanna, updated 18 June 2013.
În 2014, banca a fost amendată cu 275 de milioane de dolari americani pentru participarea la scandalul Forex. Banca a fost amendată 18 milioane de dolari americani în scandalul Libor și 33 de milioane de euro pentru scandalul Euribor. În noiembrie 2014, HSBC a fost acuzată de fraudă fiscală și spălare de bani de către procurorii belgieni, pentru că a ajutat sute de clienți să transfere bani în paradisuri fiscale offshore. În august 2019, HSBC a fost de acord să plătească 336 de milioane de dolari pentru a soluționa cazul.
În februarie 2015, Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigație a publicat Swiss Leaks unde banca a profitat de pe urma afacerilor cu evazioniști fiscali. În iunie 2015, HSBC a fost amendată 40 de milioane de franci elvețieni de autoritățile din Geneva în urma unei anchete privind spălarea de bani în cadrul filialei sale elvețiene. Peter Oborne, comentator politic șef la The Daily Telegraph, a demisionat din cadrul ziarului și a susținut că ziarul a suprimat știrile negative și a abandonat anchetele privind HSBC din cauza publicității băncii.
În 2016, HSBC a fost dată în judecată de familii americane implicate în decese comise de bandele de crimă organizată pentru procesarea de fonduri pentru cartelul Sinaloa. În iulie 2016, Departamentul de Justiție al Statelor Unite a acuzat doi directori de la HSBC Bank pentru o presupusă schemă valutară de 3,5 miliarde de dolari ce „a manipulat piața valutară în beneficiul lor și al băncii lor”. Stuart Scott, care a fost șeful departamentului de tranzacționare valutară al HSBC pentru Europa la Londra a fugit în Marea Britanie. În ianuarie 2018, HSBC a fost de acord să plătească o amendă de 101,5 milioane de dolari pentru acest caz. În iulie, Înalta Curte de Justiție a decis împotriva extrădării lui Stuart Scott în Statele Unite.
În noiembrie 2017, HSBC a fost de acord să plătească 352 de milioane de dolari pentru a soluționa o anchetă franceză asupra cazului Swiss Leaks.
În 2018, HSBC a fost amendată cu 15 milioane de ranzi de către banca centrală a Africii de Sud pentru deficiențe în procesele sale menite să detecteze spălarea banilor și finanțarea terorismului. Banca a fost de acord să plătească o amendă de 765 de milioane de dolari pentru a soluționa acuzațiile privind vânzarea frauduloasă de titluri garantate cu ipoteci rezidențiale între 2005 și 2007 (înainte de Marea Recesiune). În decembrie 2018, Jerusalem Post a relatat că HSBC a confirmat că banca va renunța la Elbit Systems Ltd., cel mai mare contractor militar non-guvernamental din Israel susținând că „susține cu tărie respectarea principiilor internaționale ale drepturilor omului așa cum se aplică acestora afacerilor”.
În august 2019, fostul director al HSBC Swiss din 2000 până în 2008, Peter Braunwalder, a pledat vinovat într-un tribunal francez pentru că a ajutat clienți bogați să ascundă 1,8 miliarde de dolari. Acesta a fost amendat cu 560.000 de dolari și a primit o pedeapsă de un an de închisoare cu suspendare. În decembrie 2019, HSBC Swiss a fost de acord să plătească o amendă de 192 de milioane de dolari americani pentru Swiss Leaks.