W 1925 został przesunięty na stanowisko zastępcy dowódcy pułku.
Z dniem 1 listopada 1925 został przydzielony do Wyższej Szkoły Wojennej w Warszawie, w charakterze słuchacza dwuletniego kursu 1925/27. Z dniem 28 października 1927, po ukończeniu kursu i otrzymaniu dyplomu naukowego oficera Sztabu Generalnego, został przeniesiony do kadry oficerów piechoty z rówwnoczesnym przydziałem do Oddziału IV Sztabu Generalnego. Z dniem 31 października 1929 został przeniesiony w stan spoczynku. W 1934 jako oficer stan spoczynku pozostawał w ewidencji Powiatowej Komendy Uzupełnień Warszawa Miasto III. Posiadał przydział do Oficerskiej Kadry Okręgowej Nr I. Był wówczas „przewidziany do użycia w czasie wojny”.
W latach 30. sprawował stanowisko naczelnika Wydziału Wojskowego w Urzędzie Wojewódzkim Warszawskim.
Jego żoną była Maria (zm. 23 czerwca 1965). Michał Terlecki zmarł 21 sierpnia 1965Kierownictwo PPR i PZPR wobec wojska 1944-1956, Instytut Studiów Politycznych (Polska Akademia Nauk), 2003, s. 177..