Dodatkowe ryzyka obejmują wykorzystywanie programów lojalnościowych, kont typu front money oraz strukturyzację wpłat poniżej progów raportowych. – organizacja przestępcza dowiaduje się, kto wygrał w loterii pieniężnej, a następnie składa takiej osobie propozycje odkupienia losu po wyższej cenie niż wynosi wygrana. W takim wypadku także otrzymuje się legalne środki pieniężne. Smurfing – wpłacanie przez wielu podstawionych ludzi niewielkich kwot pieniędzy, co nie wymaga kontroli tożsamości podmiotów biorących udział w transakcji. Puste transakcje – kreowanie fikcyjnego obrotu na papierze. Nieprawdziwe transakcje biznesowe poświadczane są podrabianymi dokumentami (fakturami, rachunkami). Fikcyjny kredyt – przedsiębiorstwo zaciąga kredyt w banku, a następnie spłaca go pieniędzmi pochodzącymi z fikcyjnego kredytu uzyskanego w innym przedsiębiorstwie.
Źródła pochodzenia pieniędzy Czyste – dochody pochodzą z jasnych źródeł i zapłacono odpowiednie podatki. Szare – dochody uzyskane głównie z „szarej strefy”, gdzie działalności gospodarcze są prowadzone bez zezwoleń. Najczęściej również nie są płacone podatki. Brudne – dochody nieujawnione organom podatkowym.