Obliczono, że odpowiadałoby to obojętności między pewną wypłatą 51 209 dolarów a loterią dającą możliwość wygrania 50 000 bądź 100 000 dolarów, co jest wyraźnie sprzeczne z codziennymi doświadczeniami.
Interpretacje W literaturze ekonomicznej zaproponowano wiele możliwych interpretacji i wytłumaczeń dla zagadki premii za ryzyko. Wiele z nich zostało zaprezentowanych w artykule przeglądowym i z 2009 roku.
Awersja do ryzyka i strat Najpopularniejszym wytłumaczeniem jest awersja do ryzyka inwestorów. Jednak stopień awersji do ryzyka, który tłumaczyłby zagadkę premii za ryzyko jest sprzeczny z empirycznymi obserwacjami i wynikami eksperymentów. Zaproponowano interpretacje, będące próbą obejścia tego problemu, m.in. przez modyfikację założeń co do zmiennych, od których zależna jest korzyść aktorów rynkowych, bądź przez wprowadzenie do modelu pojęcia awersji do strat, czyli silnego przywiązania ludzi do już posiadanych dóbr. Obie linie argumentacji wykraczają poza standardowe założenia neoklasycznej ekonomii.