Banki, stosując procedury KYC w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT), wykorzystują, m.in., procesy monitorowania transakcji i kontroli zgodności (w tym screening/sanctions screening), często wspierane systemami informatycznymi generującymi alerty do analizy. Generowane alarmy identyfikują niezwykłą aktywność, która jest następnie sprawdzana w ramach należytej staranności lub zwiększonej należytej staranności (EDD), z wykorzystaniem wewnętrznych i zewnętrznych źródeł informacji (w tym danych publicznych). Działania te pomagają w określeniu, czy transakcja lub aktywność jest podejrzana i wymaga zgłoszenia odpowiednim władzom. W USA jest to Suspicious Activity Report (SAR) składany do FinCEN. W Wielkiej Brytanii SAR składa się do UKFIU, działającej w ramach National Crime Agency (NCA; historycznie rolę tę pełniła SOCA przed utworzeniem NCA w 2013). W Kanadzie obowiązki w obszarze KYC/AML oraz raportowania podejrzanych transakcji są nadzorowane przez Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).