Minimalna stopa zwrotu Zapewnia bezpieczeństwo środków wpłacanych przez uczestników OFE. Jest to minimalna wymagana stopa zwrotu z inwestycji OFE. Obliczenia jako nominalna stopa zwrotu, przy jej obliczaniu nie jest brana pod uwagę ani inflacja ani też prowizje od składek i opłaty za zarządzanie. W sytuacji, gdy stopa zwrotu w przypadku otwartego funduszu emerytalnego za 36 miesięcy jest niższa od minimalnej wymaganej stopy zwrotu, zarządzający funduszem emerytalnym zobowiązani są do dokonania dopłaty pieniężnej do rachunków uczestników funduszu, by stopa zwrotu w otwartym funduszu emerytalnym osiągnęła poziom minimalnej stopy zwrotu. Minimalna wymagana stopa zwrotu jest wyliczana ze średniej ważonej stopy zwrotu w następujący sposób:
jeżeli średnia stopa zwrotu jest wyższa niż 8%, wtedy minimalna stopa zwrotu wynosi jej połowę, w przypadku, gdy średnia ważona stopa zwrotu jest niższa niż 8%, wtedy minimalna stopa zwrotu jest niższa od średniej ważonej stopy zwrotu o 4 punkty procentowe.
Od czerwca 1999 do marca 2004 instytucja nadzorcza (Urząd nadzoru nad Funduszami Emerytalnymi, później Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych) publikowała 24-miesięczne stopy zwrotu. Od września 2004 KNF (do 2006 jako KNUiFE) publikuje 36-miesięczne stopy zwrotu.
Przypisy
Linki zewnętrzne
Kategoria:Fundusze inwestycyjne Kategoria:Ubezpieczenia społeczne w Polsce