Wyniki biłgorajskiego klubu podczas tego sezonu okazały się fatalne, wszystkie mecze zakończyły się przegranymi (nie licząc dwóch remisów), klub po roku spędzonym w III lidze ponownie spadł do IV ligi.
W roku 1996 Łada kolejny raz awansowała do III ligi, a trenerem ponownie został Wiesław Wieczerzak. Niedługo potem trenerem został ukrainiec Serhiy Gacenko. Pod koniec sezonu 1996/1997 Łada zajęła 5. miejsce, planowany był awans do II ligi. Odbyła się kolejna zmiana trenera. Został nim Ferdynand Kanas. Wyniki znacznie pogorszyły się i nastąpiła kolejna zmiana szkoleniowca na Jerzego Murę. W 1998 r. nastąpiła reorganizacja III ligi – grupa krakowska została połączona z lubelską w której grała Łada, przy czym z obu grup odpadła połowa drużyn, w tym klub z Biłgoraja. W IV lidze Łada zagrała tylko jeden sezon. W 1999, pod wodzą trenera Serhiya Gacenki Łada w barażach ze Świtem Krzeszowice wywalczyła kolejny awans do III ligi.